Retours d'expérience

Découvrez nos business cases qui vous permettront de mieux connaître notre expertise.

Assurance

Un secteur en mutation

• Le secteur de l’assurance est marqué par une compétition très disputée et qui le restera avec la baisse annoncée du développement des marchés classiques (IARD, transports,…) et une extension progressive des offres des différents acteurs.

• Les acteurs de ce secteur mettent en œuvre des stratégies convergentes en se recentrant notamment sur l’assurance de personnes, segment qui reste en croissance.

• Le métier de l’Assurance est de plus en plus complexe par l’interaction des domaines qu’il recouvre et la multitude des acteurs (Compagnies, Institutions de Prévoyances, Mutuelles) qu’il mobilise. Cet environnement rend la maîtrise des opérations plus délicate.

Un environnement réglementaire contraignant

• La réglementation est en perpétuelle évolution et impose une adaptation permanente : Solvabilité II, harmonisation de la fiscalité, convergences des pratiques comptables..

• Les modes de gouvernance réclament plus de transparence et d’efficacité.

• Le niveau d’exigence du régulateur s’accroît dans un contexte multisectoriel et appréhendé à un échelon européen.

Des modes de fonctionnement à adapter

• Les organismes d’assurance doivent développer et intégrer dans leurs modes de fonctionnement une parfaite connaissance des différents risques et aléas auxquels ils sont soumis.

• La complexité de l’activité nécessite à la fois de renforcer la transversalité des pratiques et la mobilisation d’expertises toujours plus pointues.

La réponse de Tuillet Risk & Management :

Au cœur de ces réformes et évolutions, la gestion du risque et, plus globalement, la maîtrise des activités devient un élément vital pour les organismes d’assurance, voire différentiant vis-à-vis de leurs concurrents.

Pour accompagner nos clients dans cette voie, en synergie avec les autres métiers du groupe Tuillet, nous proposons une approche adaptée et proportionnée à l’organisme d’assurance en fonction des éléments suivants :

- Les branches dans lesquels il intervient

- Sa taille et la complexité des risques auxquels il est confronté

- La nature de sa gouvernance (Compagnie, Institution de prévoyance, Mutuelle)

Secteur « cœur de métier » du cabinet, dont il représente plus d’un tiers de l’activité, nous disposons d’équipes dédiées, véritablement expertes de ce secteur d’activité.

Notre expertise s’exprime au travers d’un très large spectre d’interventions :

- Accompagnement global de projet Solvabilité 2 : diagnostic initial, planification de l’ensemble des travaux sur les 3 piliers de la réforme, accompagnement opérationnel sur les différents chantiers, coordination des travaux, reporting, structures de gouvernance projet…

- Diagnostic stratégique : diagnostic des forces et faiblesses de l’organisme, examen des opportunités de développement, …

- Mise en place ou optimisation du fonctionnement des comités d’audit : formation des administrateurs, construction des programmes de travail,…

- Déploiement de dispositifs de gestion des risques opérationnels : élaboration du référentiel méthodologique, déploiement sur l’ensemble des activités, mise en place des processus de gestion et supervision, installation des outils de reporting…

- Mission d’organisation pour la mise en place ou l’optimisation de fonctions clés : gestion des risques, audit interne, conformité, contrôle interne,…

- Externalisation de fonction d’audit interne : prise en charge de « bout en bout » de la fonction : rédaction de la charte d’audit interne, proposition de plan d’audit pluri annuel, réalisation des missions d’audit, suivi des recommandations, reporting devant le comité d’audit

- Externalisation de missions d’audit : de manière indépendante ou sous forme de d’audit conjoint avec les équipes internes

- Réalisation de cartographie des risques : selon les approches top down ou bottom up, mise en place d’outils de consolidation des risques, identification des risques prioritaires et lancement des plans d’actions associés

- Assistance à la réalisation du reporting réglementaire : rapport de contrôle interne, annexe sur la protection de la clientèle, enquête ACP,…

- Mise en place de plans de continuité d’activité complet : plan de continuité métier, plan de continuité informatique, Gestion de crise

- Formations : conception et mise en œuvre de modules de formation adaptés au secteur de l’assurance : risk management, contrôle interne, ORSA, techniques d’analyse des causes, audit assistés par ordinateur (expertise ACL),…